Operation Manual

F: RPN: Geselecteerde voorbeelden 277
File name : Dutch-MP02-1-040308(Print).doc Print data : 2004/3/9
opgegeven hypotheekbedrag (PV = $60.000) en rentevoet (I%YR = 11½%).
2. Om het APR te berekenen (de nieuwe I%YR), gebruik het PMT berekend in stap
1 en pas het hypotheekbedrag aan om te weerspiegelen hoeveel punten
betaald worden (
PV = $60.000−2%). Alle andere waarden blijven hetzelfde
(termijn is 30 jaar; geen toekomstige waarde).
Toetsen Scherm Omschrijving
 

@c
e




 

Indien nodig, stelt 12
afbetalingen per jaar in en
Eind modus .
30
@


Berekent en bewaart aantal
afbetalingen.
11,5 
60000 


Bewaart rentevoet en
leningsbedrag.
0 

Geen aflossing ineens, dus
toekomstige waarde is nul.


Maandelijkse afbetaling van
leningnemer.
R

2
%-



Bewaart het werkelijk
geldbedrag dat de
leningnemer ontvangt in
PV.


Berekent APR.
Voorbeeld: Lening vanuit het standpunt van de leninggever. De dossierkosten
voor een lening van $1.000.000 op 10 jaar, 12% (jaarlijkse rente) netto–rente,
bedragen 3 punten. Hoeveel bedraagt de opbrengst voor de leninggever?
Veronderstel dat maandelijkse afbetalingen van de rente worden uitgevoerd.
(Vóór het uitrekenen van de opbrengst, moet U de maandelijkse PMT = (lening x
12%)
÷ 12 mdn.) berekenen. Bij het berekenen van de I%YR, is de FV (een
aflossing ineens) het steedse leningsbedrag of $1.000.000, terwijl het
PV het
leningsbedrag is verminderd met de punten.